ALGOLODGE · COMPARAISON AVANCÉE
Composer votre propre portefeuille de modèles
Répartissez votre capital entre actions, obligations et modèles AlgoLodge. Découvrez comment ces résultats historiques auraient pu se combiner dans un portefeuille hypothétique.
Répartir le capital
Modifiez les pondérations : les autres parts sont automatiquement ajustées pour que le total reste à 100 %.
Total 100 %
La part AlgoLodge est répartie à parts égales entre les modèles choisis, avec un rééquilibrage mensuel.
Répartition avancée Ajuster la part de chaque modèlePoids identiques
Répartissez la part AlgoLodge entre les modèles sélectionnés. Les poids totalisent toujours 100 % et sont rééquilibrés chaque mois.
VOTRE PORTEFEUILLE
Évolution combinée
USD · Comparaison historique du portefeuille
Rendement et risque
Les indicateurs sont mis à jour quand vous modifiez les modèles, la période ou la répartition. Les rendements SPY et AGG comprennent les distributions réinvesties, avant impôts personnels.
Comparaison détaillée
Cette section compare en détail le portefeuille sélectionné et les placements de référence.
Sources des données et mesures de rendement
Les actions sont représentées par le fonds SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), qui suit le S&P 500. Les obligations sont représentées par l’iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG), couvrant un vaste éventail d’obligations américaines. Pour les deux, le rendement total comprend les distributions réinvesties, calculées à partir des cours de clôture historiques et des distributions enregistrées.
Les rendements mensuels incluent chaque distribution à sa date ex-dividende et son réinvestissement théorique dans l’indice. Il ne s’agit pas d’un achat réel à la date de paiement. Les données vont jusqu’en septembre 2026. Les frais courants des ETF sont déjà reflétés dans leurs cours et ne sont pas déduits une deuxième fois.
Avant impôts : les rendements sont exprimés en USD avant impôt personnel et retenues à la source. Les éventuels frais de courtage, spreads, conversions de devises et coûts supplémentaires de rééquilibrage ne sont pas ajoutés. Les rendements des modèles proviennent des données publiées ; leur combinaison est hypothétique.
Méthode de calcul
Les rendements et statistiques du portefeuille sont calculés sur les mois consécutifs communs à tous les actifs sélectionnés. La date de début correspond au premier mois comparable. Retirer les modèles ayant un historique plus court peut prolonger la période. La répartition avancée permet de fixer les poids de chaque modèle dans la part AlgoLodge ; ces poids totalisent 100 % de cette part et sont rééquilibrés mensuellement.
Actions et obligations : SPY représente le S&P 500 et AGG le marché obligataire. Les deux séries utilisent le rendement total, dividendes et revenus réinvestis. Les rendements mensuels proviennent de l’indice de rendement total à la fin de chaque mois, non des seuls cours. Toutes les courbes sont indexées à 100 au début de la comparaison.
La courbe combinée est un calcul hypothétique, pas un portefeuille réellement géré. Elle n’inclut pas les impôts personnels ou retenues à la source, ni les frais de transaction et de change individuels. Le ratio de Sharpe suppose un taux sans risque de 0 %. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.