ALGOLODGE · PORÓWNANIE ZAAWANSOWANE
Zbuduj własny portfel modeli
Podziel kapitał między akcje, obligacje i modele inwestycyjne AlgoLodge. Sprawdź, jak historyczne wyniki mogłyby współdziałać w hipotetycznym portfelu.
Podział kapitału
Zmień proporcje. Pozostałe udziały zostaną automatycznie dostosowane, aby suma wynosiła 100%.
Razem 100%
Udział AlgoLodge jest dzielony równo między wybrane modele i równoważony co miesiąc.
Zaawansowany podział Dostosuj udział każdego modeluRówne udziały
Podziel udział AlgoLodge między wybrane modele. Wagi modeli zawsze sumują się do 100% i są równoważone co miesiąc.
TWÓJ WYBRANY PORTFEL
Łączny wynik
USD · Historyczne porównanie portfeli
Stopa zwrotu i ryzyko
Wskaźniki zmieniają się wraz z wyborem modeli, okresu lub alokacji. Stopy zwrotu SPY i AGG obejmują reinwestowane wypłaty, przed opodatkowaniem inwestora.
Szczegółowe porównanie
Ta sekcja przedstawia dokładniejsze porównanie wybranego portfela z alternatywnymi punktami odniesienia.
Źródła danych i miary stóp zwrotu
Akcje reprezentuje SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), odzwierciedlający indeks S&P 500. Obligacje reprezentuje iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG), obejmujący szeroki rynek amerykańskich obligacji. Oba instrumenty uwzględniają całkowite stopy zwrotu wraz z reinwestowanymi wypłatami na podstawie historycznych cen zamknięcia i zarejestrowanych dystrybucji. Dywidendy SPY i wypłaty z AGG są zatem uwzględnione na wykresach.
Miesięczne całkowite stopy zwrotu obliczono, uwzględniając każdą wypłatę w dniu odcięcia prawa do niej i zakładając jej reinwestycję w dalszych wynikach indeksu. To teoretyczna reinwestycja, a nie rzeczywisty zakup w dniu wypłaty. Dane sięgają września 2026 r. Koszty operacyjne funduszy ETF są już odzwierciedlone w cenach rynkowych i nie są odliczane ponownie.
Przed opodatkowaniem: stopy zwrotu wyrażono w USD przed podatkiem osobistym i podatkiem u źródła od wypłat. Nie dodano indywidualnych prowizji brokerskich, spreadów, opłat walutowych ani dodatkowych kosztów transakcyjnych równoważenia portfela. Wyniki modeli AlgoLodge pochodzą z danych prezentowanych w witrynie; połączenie w portfel ma charakter hipotetyczny.
Jak działa obliczenie
Stopy zwrotu i statystyki portfela oblicza się na podstawie kolejnych miesięcy wspólnych dla wszystkich wybranych pozycji. Data początkowa przesuwa się na pierwszy miesiąc, dla którego dostępne są porównywalne dane każdej pozycji. Usunięcie modeli o krótszej historii może wydłużyć okres porównania. Miesięczne stopy zwrotu modeli pochodzą z danych witryny. W zaawansowanej alokacji można ustalać indywidualne wagi w ramach udziału AlgoLodge. Ich suma wynosi 100% tego udziału; są równoważone co miesiąc. Przy miesięcznym równoważeniu udziały wracają do wybranych procentów; bez niego zmieniają się wraz z wynikami.
Akcje i obligacje: SPY reprezentuje indeks S&P 500, a iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) – obligacje. W obu seriach ETF użyto całkowitych stóp zwrotu z reinwestowanymi dywidendami i wypłatami. Miesięczne stopy zwrotu pochodzą z indeksu całkowitej stopy zwrotu na koniec każdego miesiąca, a nie tylko ze zmian cen. Każda krzywa rozpoczyna się od wartości 100, aby porównanie było miarodajne.
Łączna krzywa to hipotetyczne obliczenie, a nie wynik rzeczywiście zarządzanego portfela. Stopy zwrotu nie obejmują podatku osobistego ani ewentualnego podatku u źródła. Nie uwzględniono indywidualnych kosztów transakcyjnych i walutowych, w tym dodatkowych kosztów równoważenia. Wskaźniki Sharpe’a zakładają stopę wolną od ryzyka równą 0%. Wyniki historyczne nie gwarantują przyszłych stóp zwrotu.