Osakkeet
Kasvu ja yritysten voitot
ALGOLODGE · SIJOITUSFILOSOFIA
Miksi sijoittaa osakemarkkinoiden ulkopuolelle?
Tärkeää ei ole vain se, kuinka paljon salkku voi tuottaa, vaan myös se, miten se selviää vaikeista ajoista.
01 PITKÄ AIKAVÄLI
Kun pitkän aikavälin sijoitusajattelu joutuu koetukselle
Osakkeet ovat historiallisesti olleet parhaita tapoja kasvattaa varallisuutta pitkällä aikavälillä. Osakemarkkinat eivät kuitenkaan nouse aina. Historiassa on ollut viiden tai kymmenen vuoden jaksoja, jolloin kurssit ovat pysyneet paikallaan tai laskeneet. Joskus sijoittajien pääoman palautuminen on kestänyt vuosikymmeniä, etenkin inflaation jälkeen.
Pitkäaikainen sijoittaja kohtaa pulman: ei riitä, että osakkeiden suhteen on oikeassa vuosikymmenten aikana. On myös selvittävä vaikeista jaksoista matkan varrella.
02 JOUSTAVUUS
Pääomaa silloin, kun mahdollisuuksia syntyy
AlgoLodgen trendinseurantamallit voivat ottaa sekä pitkiä että lyhyitä positioita ja voivat siksi tuottaa positiivisesti myös osakemarkkinoiden laskiessa.
Vaihtoehtoiset sijoitukset voivat tässä suhteessa hoitaa osan siitä tehtävästä, jota käteisellä on perinteisesti ollut salkussa, mutta tarjoavat myös mahdollisuuden tuottoon odotusaikana.
03 HAJAUTUS JA RISKIENHALLINTA
Salkun suojaaminen
Vaihtoehtoiset sijoitukset voivat tarjota suojaa osakemarkkinoiden tappioita vastaan. Markkinamyllerrys voi synnyttää mahdollisuuksia trendinseurantastrategioille. Osakkeiden lasku voi siten hyödyttää AlgoLodgen malleja, mutta takuita ei ole.
Osakkeiden tapaan trendinseurantastrategioilla voi olla pitkiä heikon tai olemattoman tuoton jaksoja riippumatta siitä, nousevatko vai laskevatko osakkeet.
04 REALISTISET ODOTUKSET
Mikään strategia ei toimi aina
AlgoLodge-mallin pitkittynyt arvonlasku ei välttämättä tarkoita, että jokin olisi vialla. Markkinaolosuhteet saattavat vain olla strategialle epäsuotuisat, aivan kuten osakkeetkaan eivät aina nouse.
Sijoituksia, jotka tuottavat voittoa joka kuukausi tai vuosi, on poikkeuksellisen vaikea löytää. Tavoitteena ei pitäisi olla kaikkien tappiollisten jaksojen poistaminen vaan salkku, jossa yhden sijoituksen heikkous ei hallitse kokonaisuutta.
KESKEINEN NÄKÖKULMA
Hajautuksen todellinen vahvuus tulee usein esiin vasta silloin, kun kaikki ei suju hyvin vaan jokin menee pahasti pieleen.
Silloin osakemarkkinoiden ulkopuolella oleva pääoma voi osoittautua arvokkaimmaksi.PERUSPERIAATE
Yksi salkku. Erilaiset tuotonlähteet.
Osakkeet, joukkolainat ja vaihtoehtoiset sijoitukset voivat tarjota erilaisia tuotonlähteitä. Laajempi sijoitusjakauma voi vähentää riippuvuutta yhdestä markkinasta, vaikka sijoitusten väliset suhteet muuttuvat ajan myötä.
Joukkolainat
Korot ja säännöllinen tulovirta
Vaihtoehtoiset sijoitukset
Trendit ja hintaliikkeet
Eri tekijöistä riippuvien sijoitusten yhdistäminen voi muuttaa salkun kokonaisriskiä.
ERI TUOTONLÄHTEET
Tuottoja ilman riippuvuutta talouskasvusta
Osakemarkkinoiden pitkän aikavälin tuotot liittyvät läheisesti talouskasvuun ja yritysten voittoihin. AlgoLodgen trendinseurantamallit toimivat toisin.
Ne etsivät mahdollisuuksia hintaliikkeistä riippumatta siitä, kasvaako vai supistuuko talous. Mahdollisen tuoton saavuttaminen ei edellytä talouskasvua tai osakkeiden hintojen nousua.
Tämä on keskeinen ero perinteisen osakesijoittamisen ja trendinseurantaan perustuvan varainhoidon välillä.
VANHA PERIAATE · YHÄ AJANKOHTAINEN
”Viisas ei pane kaikkia muniaan samaan koriin.”
Mukailtu Miguel de Cervantesin Don Quijoten varhaisesta englanninkielisestä käännöksestä.
Hajautus tarkoittaa muutakin kuin usean sijoituksen omistamista: pääomaa sijoitetaan eri tuotonlähteisiin.
SALKKUJAKAUMA
Kuinka suuri osuus vaihtoehtoisiin sijoituksiin?
Noin 20–30 prosentin osuus vaihtoehtoisissa sijoituksissa voi olla järkevä lähtökohta pitkän aikavälin salkulle. Liian pienellä osuudella vaikutus voi jäädä vähäiseksi; liian suuri osuus voi tehdä vaihtoehtoisten sijoitusten heikoista jaksoista vaikeita sietää ja johtaa myyntiin väärään aikaan.
Paras sijoitusstrategia on sellainen, jossa sen omistaja pystyy pysymään myös vaikeina aikoina.
Osakkeet 60 %
Joukkolainat 20 %
Vaihtoehtoiset sijoitukset 20 %
KOKEILE JAKAUMAA
Avaa laajennettu vertailu
Rakenna oma salkkusi
Yhdistä osakkeet, joukkolainat ja AlgoLodge-mallit. Valitse painotukset ja tutki, miten hypoteettinen salkku olisi historiallisesti kehittynyt sekä riskin että tuoton näkökulmasta.
SIJOITUSTEN VÄLISET SUHTEET
Mitä korrelaatio tarkoittaa?
Korrelaatio mittaa kahden sijoituksen historiallisten tuottojen yhteisliikettä asteikolla −1:stä +1:een. Arvolla −1 ne liikkuvat vastakkaisiin suuntiin, esimerkiksi toinen nousee S&P 500:n laskiessa. Arvolla +1 ne liikkuvat samaan suuntaan ja arvo 0 tarkoittaa, ettei lineaarista yhteyttä ole.
AlgoLodgen mallien korrelaatio S&P 500 -indeksiin on historiallisesti ollut lähellä nollaa, eivätkä mallit ole seuranneet osakemarkkinoiden liikkeitä läheisesti. Osakemarkkinoiden romahdus ei siis välttämättä vahingoita malleja, mutta ei myöskään takaa niiden hyötymistä.
Heikosti korreloivien sijoitusten yhdistäminen voi vähentää todennäköisyyttä, että kaikki menestyvät huonosti samaan aikaan. Se voi auttaa rajoittamaan arvonlaskua ja lyhentämään toipumisaikoja.
−10+1
Vastakkaiset liikkeetVähäinen korrelaatioSamansuuntaiset liikkeet
SIJOITUSFILOSOFIAMME
Harkittu kaupankäyntiprosessi.
Menetelmä, riskienhallinta ja hajautetut markkinapositiot muodostavat yhden kokonaisuuden.
Seuraa trendiä
Mallit etsivät mahdollisuuksia vakiintuneista hintatrendeistä sen sijaan, että ennustaisivat tulevaisuutta.
Hallitse riskejä
Positiokoot, markkina-altistus ja jatkuva riskien seuranta ovat keskeisiä osia hallinnointia.
Hajauta altistusta
Eri markkinat ja mallit voivat täydentää toisiaan ja laajentaa salkkua.
APUA VALINTAAN
Mistä mallista – tai yhdistelmästä – kannattaa aloittaa?
Yhtä oikeaa valintaa ei ole. Mallien määrä, niiden kaupankäyntimarkkinat ja hyväksyttävissäsi olevat arvonvaihtelut ovat tärkeämpiä kuin viimeisimmän voittajan valitseminen.
Aloita laajasti Hot Commoditiesilla
Yhdeksi malliksi Hot Commodities on luonteva lähtökohta. Se etsii trendejä raaka-aineista, valuutoista, osakkeista ja osakeindekseistä.
Tutustu Hot CommoditiesiinYhdistä erilaisia markkinoita
Hot Commodities ja Krypto Knight tuovat altistusta sekä perinteisille markkinoille että digitaalisille varoille. Kapeampaa digitaalista osuutta varten Hot Commoditiesin rinnalle voi valita Satoshin tai Vitalikin.
Hajauta lisää
Mallien lisääminen jakaa pääomaa useammille markkinoille ja kaupankäyntijärjestelmille. Se voi parantaa hajautusta, mutta malleilla voi olla päällekkäisiä positioita tai ne voivat menestyä heikosti samaan aikaan.
Vertaile kaikkia kuutta malliaKiinnostavatko vain raaka-ainesektorit?
Gold Bug etsii trendejä metalleista ja niihin liittyvistä markkinoista. Soft Commodities keskittyy kahviin, sokeriin, kaakaoon ja puuvillaan. Molemmat voivat ottaa positioita sektorinsa nousevilla ja laskevilla markkinoilla.
Nämä mallit ovat Hot Commoditiesia keskittyneempiä ja tarvitsevat selkeitä trendejä kaupankäyntimarkkinoillaan.
Käy kauppaa omistamatta bitcoinia tai ethereumia
Satoshi keskittyy bitcoiniin ja Vitalik ethereumiin. Kumpikin malli seuraa yhtä markkinaa, ja niiden vähimmäissijoitus on muita malleja pienempi. Molempiin liittyy silti huomattavia riskejä.
Krypto Knight on laajempi ja käy kauppaa jopa 15 digitaalisen varan markkinalla, joten se ei ole riippuvainen vain yhden varan vahvasta trendistä.
YHDISTÄ MALLEJA
Kolme esimerkkiä malliyhdistelmistä
Erilaisille markkinoille suuntautuneiden kaupankäyntimallien yhdistäminen voi hajauttaa riskiä ja vähentää riippuvuutta yksittäisestä mallista tai markkinasta.
Perinteiset markkinat
Hot Commodities · Gold Bug · Soft CommoditiesAltistus raaka-aineille, metalleille, valuutoille ja osakkeille. Osa malleista saattaa käydä kauppaa samoilla markkinoilla.
Digitaaliset varat
Satoshi · Vitalik · Krypto KnightEri malleja digitaalisten varojen markkinoilla. Hinnat voivat silti liikkua jyrkästi samaan suuntaan.
Kaikki kuusi mallia
Perinteiset ja digitaaliset markkinatLaajempi altistus, mutta painotuksessa on huomioitava volatiliteetti, riskit ja pääomatarve.