Aktien
Unternehmenswachstum und Gewinne
ALGOLODGE · ANLAGEPHILOSOPHIE
Warum außerhalb des Aktienmarkts investieren?
Nicht nur die Rendite eines Portfolios zählt, sondern auch seine Fähigkeit, schwierige Phasen zu überstehen.
01 LANGFRISTIGE PERSPEKTIVE
Wenn langfristiges Investieren auf die Probe gestellt wird
Historisch gehören Aktien zu den besten Möglichkeiten, langfristig Vermögen aufzubauen. Doch Aktienmärkte steigen nicht immer. Es gab Phasen von fünf bis zehn Jahren mit seitwärts laufenden oder fallenden Kursen. Manchmal dauerte es Jahrzehnte, das eingesetzte Kapital zurückzugewinnen – besonders nach Berücksichtigung der Inflation.
Langfristige Anleger stehen vor einem Dilemma: Über Jahrzehnte mit Aktien richtigzuliegen genügt nicht. Sie müssen auch die schwierigen Phasen dazwischen überstehen.
02 FLEXIBILITÄT
Kapital, wenn sich Chancen ergeben
Die Trendfolgemodelle von AlgoLodge können Long- und Short-Positionen eingehen und daher möglicherweise auch bei fallenden Aktienmärkten positive Ergebnisse erzielen.
Alternative Anlagen können damit teilweise die Rolle von Liquidität im Portfolio erfüllen und zugleich die Chance auf Rendite bieten.
03 DIVERSIFIKATION UND RISIKOMANAGEMENT
Das Portfolio schützen
Alternative Anlagen können eine gewisse Absicherung gegen Aktienverluste bieten. Starke Marktbewegungen können Chancen für Trendfolgestrategien eröffnen. Fallende Aktienkurse könnten daher AlgoLodge-Modellen zugutekommen, garantiert ist dies jedoch nicht.
Wie Aktien können auch Trendfolgestrategien lange Phasen schwacher oder fehlender Renditen erleben, unabhängig davon, ob die Aktienmärkte steigen oder fallen.
04 REALISTISCHE ERWARTUNGEN
Keine Strategie funktioniert immer
Ein anhaltender Rückgang eines AlgoLodge-Modells bedeutet nicht zwangsläufig, dass etwas nicht stimmt. Möglicherweise sind die Marktbedingungen gerade ungünstig, so wie auch Aktien nicht immer steigen.
Anlagen mit Gewinnen in jedem Monat oder Jahr sind äußerst selten. Ziel ist nicht, jeden Verlust zu verhindern, sondern ein Portfolio aufzubauen, in dem die Schwäche einer Anlage nicht das Ganze gefährdet.
DAS WESENTLICHE
Die wahre Stärke der Diversifikation zeigt sich oft weniger in guten Zeiten als dann, wenn eine Anlage schlecht läuft.
Gerade dann kann Kapital außerhalb des Aktienmarkts besonders wertvoll sein.GRUNDPRINZIP
Ein Portfolio. Mehrere Renditequellen.
Aktien, Anleihen und alternative Anlagen können aus unterschiedlichen Quellen Rendite erzielen. Eine breitere Aufteilung kann die Abhängigkeit von einem einzelnen Markt reduzieren, auch wenn sich Korrelationen verändern.
Anleihen
Zinsen und regelmäßige Erträge
Alternative Anlagen
Trends und Preisbewegungen
Die Kombination von Anlagen mit unterschiedlichen Renditetreibern kann das Gesamtrisiko eines Portfolios verändern.
UNTERSCHIEDLICHE RENDITETREIBER
Renditen ohne Abhängigkeit vom Wirtschaftswachstum
Langfristig hängt die Aktienrendite eng mit Wirtschaftswachstum und Unternehmensgewinnen zusammen. Die Trendfolgemodelle von AlgoLodge verfolgen einen anderen Ansatz.
Sie suchen Chancen in Preisbewegungen, unabhängig davon, ob die Wirtschaft wächst oder schrumpft. Für mögliche Renditen benötigen sie weder Wirtschaftswachstum noch steigende Aktienkurse.
Das ist ein grundlegender Unterschied zwischen herkömmlichen Aktienanlagen und Trendfolgemanagement.
EIN ALTES PRINZIP – IMMER NOCH AKTUELL
„Ein kluger Mensch legt nicht alle Eier in denselben Korb.“
Nach einer älteren englischen Übersetzung von Don Quijote von Miguel de Cervantes.
Diversifikation bedeutet nicht nur, mehr Anlagen zu halten, sondern Kapital auf verschiedene Renditequellen zu verteilen.
PORTFOLIOGEWICHTUNG
Wie viel Kapital sollte in alternative Anlagen fließen?
Eine Gewichtung von etwa 20 bis 30 % alternativer Anlagen kann als Ausgangspunkt für ein langfristiges Portfolio dienen. Ist sie zu gering, bleibt die Wirkung möglicherweise schwach; ist sie zu hoch, können schwache Phasen dieser Anlagen schwer auszuhalten sein und zu Verkäufen im ungünstigen Moment verleiten.
Die beste Strategie ist diejenige, an der ein Anleger auch in schwierigen Zeiten festhalten kann.
Aktien 60 %
Anleihen 20 %
Alternative Anlagen 20 %
TESTEN SIE IHRE GEWICHTUNG
Erweiterten Vergleich öffnen
Stellen Sie Ihr eigenes Portfolio zusammen
Kombinieren Sie Aktien, Anleihen und AlgoLodge-Modelle. Wählen Sie Ihre Anteile und untersuchen Sie hypothetische historische Ergebnisse, Risiko und Rendite.
ZUSAMMENHANG ZWISCHEN ANLAGEN
Was bedeutet Korrelation?
Korrelation misst auf einer Skala von −1 bis +1, wie stark sich zwei Anlagen gemeinsam bewegt haben. Bei −1 entwickeln sie sich entgegengesetzt, beispielsweise wenn eine Anlage steigt, während der S&P 500 fällt. Bei +1 verlaufen sie gleichgerichtet; 0 bedeutet keinen linearen Zusammenhang.
Historisch zeigten AlgoLodge-Modelle eine Korrelation nahe null zum S&P 500 und folgten Aktienbewegungen nicht eng. Ein Börsencrash müsste ihnen deshalb nicht zwangsläufig schaden, allerdings ist auch ein Gewinn daraus keineswegs garantiert.
Die Kombination schwach korrelierter Anlagen kann das Risiko reduzieren, dass alle gleichzeitig fallen. Das kann Verluste begrenzen und Erholungsphasen verkürzen.
−10+1
Entgegengesetzte EntwicklungGeringe KorrelationÄhnliche Entwicklung
UNSERE PHILOSOPHIE
Eine durchdachte Handelsmethode.
Methode, Risikokontrolle und Diversifikation sind Bestandteile desselben Prozesses.
Dem Trend folgen
Unsere Modelle suchen etablierte Trends, statt die Zukunft vorherzusagen.
Risiken kontrollieren
Positionsgrößen, Marktexponierung und laufende Risikoüberwachung sind entscheidend.
Exponierung diversifizieren
Unterschiedliche Modelle und Märkte können einander ergänzen und das Portfolio breiter aufstellen.
HILFE BEI DER MODELLWAHL
Mit welchem Modell oder welcher Kombination anfangen?
Es gibt keine allgemeingültige Antwort. Anzahl der Modelle, gehandelte Märkte und Ihre persönliche Schwankungstoleranz sind wichtiger als die jüngste Rendite.
Mit Hot Commodities beginnen – einem breit aufgestellten Modell
Wenn Sie nur ein Modell wählen, ist Hot Commodities ein naheliegender Ausgangspunkt. Es sucht Trends bei Rohstoffen, Währungen, Aktien und Aktienindizes.
Hot Commodities entdeckenUnterschiedliche Märkte kombinieren
Hot Commodities und Krypto Knight bieten Zugang zu traditionellen Märkten und digitalen Vermögenswerten. Für eine gezieltere digitale Ausrichtung kann Hot Commodities auch mit Satoshi oder Vitalik kombiniert werden.
Noch breiter diversifizieren
Mit zusätzlichen Modellen verteilt sich das Kapital auf mehr Märkte und Systeme. Das kann die Diversifikation verbessern; die Modelle können jedoch ähnliche Positionen halten oder gleichzeitig schwierige Phasen erleben.
Alle sechs Modelle vergleichenSie interessieren sich besonders für Rohstoffmärkte?
Gold Bug sucht Trends bei Metallen und verwandten Märkten. Soft Commodities konzentriert sich auf Kaffee, Zucker, Kakao und Baumwolle. Beide können in steigenden wie fallenden Märkten handeln.
Diese Modelle sind stärker spezialisiert als Hot Commodities und hängen von klaren Trends in ihren jeweiligen Märkten ab.
Handeln, ohne Bitcoin oder Ethereum direkt zu halten
Satoshi konzentriert sich auf Bitcoin und Vitalik auf Ethereum. Jedes Modell folgt nur einem Markt und erfordert ein geringeres Mindestkapital als die übrigen Modelle, bleibt jedoch mit erheblichen Risiken verbunden.
Krypto Knight ist breiter aufgestellt und kann auf bis zu 15 Märkten für digitale Vermögenswerte handeln. Es hängt somit weniger von einem starken Trend in einer einzigen Anlage ab.
MODELLE KOMBINIEREN
Drei Beispielkombinationen
Modelle aus verschiedenen Märkten zu kombinieren kann das Risiko verteilen und die Abhängigkeit von einem einzigen Markt oder Modell verringern.
Traditionelle Märkte
Hot Commodities · Gold Bug · Soft CommoditiesEngagement in Rohstoffen, Metallen, Währungen und Aktien. Einzelne Märkte können sich zwischen Modellen überschneiden.
Digitale Vermögenswerte
Satoshi · Vitalik · Krypto KnightUnterschiedliche Modelle, die alle auf digitalen Märkten aktiv sind, deren Kurse sich stark in dieselbe Richtung bewegen können.
Alle sechs Modelle
Traditionelle und digitale MärkteEine breitere Exponierung, sofern Volatilität, Risiko und erforderliches Kapital berücksichtigt werden.