ALGOLODGE · COMPARAÇÃO AVANÇADA
Crie a sua própria carteira de modelos
Distribua o seu capital por ações, obrigações e modelos de investimento da AlgoLodge. Descubra como os respetivos resultados históricos se poderiam ter combinado numa carteira hipotética.
Distribua o capital
Altere a distribuição e as restantes percentagens serão ajustadas automaticamente para somarem sempre 100%.
Total 100%
A parte atribuída à AlgoLodge é distribuída igualmente pelos modelos escolhidos e reequilibrada todos os meses.
Distribuição avançada Ajuste a percentagem atribuída a cada modeloPesos iguais
Distribua a parte correspondente à AlgoLodge pelos modelos escolhidos. Os pesos somam sempre 100% e são reequilibrados mensalmente.
A SUA CARTEIRA SELECIONADA
Evolução combinada
USD · Comparação histórica de carteiras
Rendibilidade e risco
Os indicadores atualizam-se ao alterar os modelos, o período ou a distribuição. As rendibilidades de SPY e AGG incluem dividendos e distribuições reinvestidos, antes dos impostos pessoais.
Comparação detalhada
Esta secção apresenta uma comparação mais aprofundada da carteira escolhida e das alternativas de referência.
Fontes dos dados e medidas de rendibilidade
As ações são representadas pelo SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), que acompanha o S&P 500. Para as obrigações, utiliza-se o iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG), que acompanha um cabaz amplo de dívida norte-americana. Em ambos os casos, utiliza-se a rendibilidade total, com as distribuições reinvestidas, calculada a partir dos preços históricos de fecho e dos dividendos registados. Assim, as curvas incluem os dividendos do SPY e os juros distribuídos pelo AGG.
As rendibilidades totais mensais são calculadas incorporando cada distribuição na data ex-dividendo e reinvestindo-a na evolução posterior do índice. Trata-se de um reinvestimento teórico, e não de uma compra efetiva na data de pagamento. Os dados vão até setembro de 2026. Os encargos correntes dos ETF já estão refletidos nos seus preços e não são descontados novamente.
Antes de impostos: as rendibilidades são expressas em USD, antes de impostos pessoais e retenções sobre as distribuições. Não foram adicionadas comissões individuais, spreads, custos de conversão cambial nem custos adicionais de reequilíbrio. As rendibilidades comunicadas dos modelos provêm dos dados de resultados do sítio; a combinação da carteira é hipotética.
Como funciona o cálculo
A rendibilidade e as estatísticas da carteira são calculadas a partir dos meses consecutivos comuns a todos os ativos escolhidos. A data inicial é ajustada ao primeiro mês com dados comparáveis para todos. Ao excluir modelos com um histórico mais curto, o período pode aumentar. As rendibilidades mensais provêm dos dados de resultados do sítio. A distribuição avançada permite definir pesos individuais dentro da parte da AlgoLodge, que somam 100% dessa parte e são reequilibrados mensalmente. Com reequilíbrio, regressam às percentagens escolhidas; sem reequilíbrio, mudam de acordo com o desempenho de cada ativo.
Ações e obrigações: o SPY representa o S&P 500, enquanto o iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) representa as obrigações. Ambas as séries de ETF utilizam rendibilidade total com dividendos e juros reinvestidos. A rendibilidade mensal é obtida a partir do índice de rendibilidade total no fecho de cada mês, não apenas das variações de preço. Todas as curvas começam em 100, permitindo uma comparação homogénea.
A curva combinada é um cálculo hipotético, não o resultado de uma carteira efetivamente gerida. As rendibilidades não incluem impostos pessoais nem eventuais retenções na fonte. Também não incluem custos individuais de transação ou conversão cambial, incluindo os custos adicionais de reequilíbrio. O rácio de Sharpe utiliza uma taxa sem risco de 0%. Os resultados passados não garantem resultados futuros.
