ALGOLODGE · CONFRONTO AVANZATO
Crea il tuo portafoglio di modelli
Ripartisci il capitale tra azioni, obbligazioni e modelli di investimento AlgoLodge. Scopri come i risultati storici si sarebbero combinati in un portafoglio ipotetico.
Ripartisci il capitale
Modifica l’allocazione. Gli altri pesi si adeguano automaticamente per mantenere il totale al 100%.
Totale 100%
La quota AlgoLodge è suddivisa equamente tra i modelli selezionati e ribilanciata ogni mese.
Allocazione avanzata Modifica la quota di ciascun modelloPesi uguali
Distribuisci la quota AlgoLodge tra i modelli selezionati. I pesi dei modelli sommano sempre al 100% di tale quota e vengono ribilanciati ogni mese.
IL PORTAFOGLIO SELEZIONATO
Andamento combinato
USD · Confronto storico di portafogli
Rendimento e rischio
I principali indicatori si aggiornano quando modifichi modelli, periodo o allocazione. I rendimenti di SPY e AGG comprendono le distribuzioni reinvestite, prima delle imposte personali.
Confronto dettagliato
Questa sezione offre un confronto più approfondito tra il portafoglio selezionato e le alternative di riferimento.
Fonti dei dati e misure di rendimento
Le azioni sono rappresentate da SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY), che segue l’S&P 500. Le obbligazioni sono rappresentate da iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG), che segue un ampio paniere di obbligazioni statunitensi. Entrambi utilizzano rendimenti totali comprensivi delle distribuzioni reinvestite, sulla base di prezzi storici di chiusura e distribuzioni registrate. Le curve includono quindi i dividendi SPY e le distribuzioni di reddito AGG.
I rendimenti totali mensili sono stati calcolati includendo ogni distribuzione alla relativa data ex-dividendo e reinvestendola nella successiva performance dell’indice. Si tratta di un reinvestimento teorico, non di un acquisto effettivo alla data di pagamento. I dati arrivano fino a settembre 2026. Le spese operative degli ETF sono già riflesse nei prezzi di mercato e non vengono sottratte una seconda volta.
Prima delle imposte: i rendimenti sono espressi in USD prima delle imposte personali e delle eventuali ritenute sulle distribuzioni. Non sono stati aggiunti commissioni individuali di intermediazione, spread, costi di cambio né costi di negoziazione aggiuntivi per il ribilanciamento. I rendimenti dei modelli AlgoLodge provengono dai dati pubblicati sul sito; la combinazione del portafoglio è ipotetica.
Come funziona il calcolo
Rendimenti e statistiche del portafoglio vengono calcolati sui mesi consecutivi comuni a tutti gli strumenti selezionati. La data iniziale coincide con il primo mese per il quale tutti presentano dati confrontabili. Escludendo modelli con storici più brevi, il confronto può estendersi nel passato. I rendimenti mensili dei modelli provengono dai dati del sito. L’allocazione avanzata permette pesi individuali all’interno della quota AlgoLodge; tali pesi sommano al 100% della quota e vengono ribilanciati mensilmente. Con il ribilanciamento le percentuali tornano ai valori scelti; senza ribilanciamento variano in base alla performance.
Azioni e obbligazioni: SPY rappresenta l’S&P 500, mentre iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF (AGG) rappresenta le obbligazioni. Entrambe le serie ETF utilizzano rendimenti totali con dividendi e distribuzioni reinvestiti. I rendimenti mensili derivano dall’indice di rendimento totale di fine mese, non dalle sole variazioni di prezzo. Ogni curva è indicizzata a 100 all’inizio del confronto per consentire un paragone omogeneo.
La curva combinata è un calcolo ipotetico e non il risultato di un portafoglio realmente gestito. I rendimenti escludono imposte personali e possibili ritenute. Non sono inclusi i costi individuali di transazione e cambio, né quelli aggiuntivi per il ribilanciamento. L’indice di Sharpe assume un tasso privo di rischio dello 0%. I risultati passati non garantiscono rendimenti futuri.